Global Transaction Banking

7 razones para tomarlo.

Para quién es.

• Banqueros corporativos y relationship managers de banca de empresas.
• Especialistas y product managers de cash management, trade finance y pagos.
• Tesoreros corporativos, directores de finanzas y responsables de riesgo cambiario.
• Equipos de tecnologia y transformacion digital en instituciones financieras.
• Profesionales de fintech que compiten o se asocian con bancos en servicios transaccionales.
• Requisitos: formacion economico-administrativa y/o financiera, bases solidas de matematicas financieras y, de preferencia, experiencia en instituciones del medio financiero.

Qué vas a dominar.

Bloque 1: Soluciones de Banca Transaccional Global. Bloque 2: Estrategia y competencia, RFPs y soluciones a la medida.

1. Panorama estrategico de la Banca Transaccional Evolucion y rol actual de la banca transaccional en bancos corporativos. Como paso de ser un servicio auxiliar a considerarse el workhorse generador de ingresos estables y de bajo riesgo. Componentes principales (pagos, cuentas, comercio) y su integracion con la banca de inversion para ofrecer un servicio completo al cliente. Metricas de su importancia actual: ingresos por comisiones, saldos de depositos como fondeo estable y rentabilidad elevada frente al consumo de capital.
2. Cash Management y administracion de liquidez Gestion de cajas y tesoreria corporativa. Productos de pago y cobranza: transferencias nacionales e internacionales, pagos masivos de nomina, domiciliaciones y depositos referenciados. Soluciones de concentracion de saldos (cash pooling fisico y notional), barridos automaticos entre cuentas y estructuras de cuentas espejo para centralizar liquidez. Plataformas de banca electronica corporativa (host-to-host, portales web) y necesidades de seguridad y eficiencia en la operacion diaria de tesoreria.
3. Pagos corporativos y tendencias en cobros Modernizacion de los sistemas de pago corporativo. Pagos inmediatos 24/7, estandares ISO 20022 en mensajeria financiera y novedades en SWIFT gpi para rastreo de pagos internacionales. Pagos moviles y wallets corporativas. Herramientas para optimizar cuentas por cobrar: automatizacion de conciliacion, e-invoicing y portales de pago para clientes finales. Como compiten los bancos ofreciendo integracion con el ERP del cliente y APIs para iniciar pagos desde sistemas corporativos.
4. Financiamiento del comercio internacional (Trade Finance) Soluciones para facilitar importaciones y exportaciones. Cartas de credito de exportacion e importacion: estructura, riesgos que cubren y rol del banco confirmador. Cobranzas documentarias frente a cartas de credito: usos y diferencias. Garantias internacionales (standby L/C, fianzas) para contratos en el extranjero. Credito al comercio: prefinanciacion de exportaciones y financiamiento al importador (usance LCs, pagares). Riesgo pais y agencias de credito a la exportacion (ECA). Tendencias: digitalizacion de documentos (Electronic Bills of Lading) y trade basado en blockchain.
5. Supply Chain Finance y factoring Herramientas para financiar cadenas de suministro. Confirming o pago a proveedores (reverse factoring): el banco anticipa pagos a proveedores de una empresa compradora grande y mejora la liquidez de la cadena. Factoring internacional y domestico: descuento de facturas por cobrar con y sin recurso. Programas de inventario en garantia y prestamos sobre activos circulantes. Beneficios duales para proveedor, comprador y banco. Consideraciones para implementar SCF con exito: volumen de proveedores, plataforma tecnologica y analisis de riesgo.
6. Mercado de divisas (FX) y soluciones de comercio exterior Servicios de tipo de cambio para empresas que operan multicurrency. Coberturas FX: forwards, swaps de divisas y opciones para cubrir exposicion en importaciones, exportaciones o deudas en moneda extranjera. Estrategias de gestion de riesgo cambiario corporativo, politicas de cobertura y contabilidad de coberturas. Pagos cross-border masivos en moneda local. Rol de los bancos como facilitadores de comercio exterior: cuentas en el extranjero, banca corresponsal, manejo de regulaciones cambiarias y flujos internacionales eficientes.
7. Centralizacion de tesoreria y soluciones multi-pais Diseno de centros de tesoreria regionales (Regional Treasury Centers) y ventajas de centralizar la gestion financiera de un corporativo global: ahorro de costo, control de riesgos y mejor negociacion bancaria. Herramientas ofrecidas: cuentas virtuales para trazar operaciones de subsidiarias sin abrir cientos de cuentas fisicas, notional pooling multi-divisa y sistemas de netting para pagos intra-grupo. Casos de corporativos que crearon un In-House Bank interno apoyados por su banco principal.
8. Banca digital, APIs y Embedded Finance Nuevas propuestas digitales en banca transaccional. API Banking para conectar servicios bancarios directamente con los sistemas del cliente, con iniciacion de pagos y consulta de saldos en tiempo real desde el ERP corporativo. Modelos de Banking-as-a-Service donde el banco embebe sus productos en plataformas de terceros. Casos de finanzas integradas exitosos. Retos: ciberseguridad, gestion de la marca blanca y acuerdos de nivel de servicio. Oportunidades: llegar a nuevos segmentos y geografias apalancando la base de usuarios de aliados no bancarios.
9. Tendencias globales y disrupcion en Transaction Banking Fuerzas que estan moldeando el futuro de la banca transaccional. Open Banking y normas PSD2 que obligan a compartir datos con terceros, y su impacto en servicios de cuenta y pagos. Surgimiento de fintechs especializadas en nichos: pagos internacionales mas baratos y plataformas de trade finance P2P. Inteligencia artificial en cash management para prediccion de flujos y deteccion de fraude en pagos. Monedas digitales de banco central (CBDCs) y su posible rol en pagos corporativos. Casos de bancos globales que transformaron su negocio transaccional invirtiendo en tecnologia.
10. Preparacion de propuestas ganadoras (RFPs) Como enfrentar un Request for Proposal emitido por un gran corporativo o por gobierno en busca de servicios bancarios. Pasos del proceso comercial: comprension profunda de las necesidades del cliente mediante reuniones pre-RFP y armado de un equipo multidisciplinario de productos, tecnologia, operaciones y cumplimiento para responder.
11. Elementos clave de una propuesta exitosa y simulacion Demostracion de capacidades tecnologicas (plataformas robustas, integraciones API), cobertura geografica, precios competitivos y estructura de comisiones clara, casos de exito similares y componente consultivo. Estrategias para diferenciarse de otros bancos finalistas apoyandose en fortalezas propias como excelencia en servicio respaldada con SLA y soluciones innovadoras. Simulacion: los participantes revisan un RFP real simplificado y elaboran por equipos el resumen ejecutivo de oferta de valor y un pitch oral, con retroalimentacion.
12. Gestion de la relacion y retencion post-RFP Por que las empresas emiten RFPs: servicio deficiente, necesidades de credito no atendidas o expansion a nuevas regiones. Mejores practicas para relationship managers una vez ganado el mandato: onboarding efectivo que minimiza la friccion en la migracion de servicios, seguimiento proactivo de niveles de servicio e innovacion continua. Como prepararse para revalidar el negocio en el siguiente ciclo de RFP, dado que la mayoria de los corporativos reconsidera a sus bancos cada 4 a 5 anos. Indicadores de exito y cross-selling hacia productos de inversion y mercados.

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